シルヴェストリ教授編集

𝗥𝗼𝗺𝗮、16 𝗴𝗶𝘂𝗴𝗻𝗼 2026 – 𝗦𝗲𝗱𝗲 𝗱𝗲𝗹𝗹𝗮 𝗕𝗮𝗻𝗰𝗮 𝗱'𝗜𝘁𝗮𝗹𝗶𝗮𝗮、𝗩𝗶𝗮𝗡𝗮𝘇𝗶𝗼𝗻𝗮𝗹𝗲

2026 年 6 月 16 日に開催された、𝗽𝗿𝗲𝘀𝗲𝗻𝘁𝗮𝘇𝗶𝗼𝗻𝗲 𝗱𝗲𝗹 𝗥𝗮𝗽𝗽𝗼𝗿𝘁𝗼 2025 年 𝗱𝗲𝗹𝗹'𝗨𝗻𝗶𝘁𝗲 𝗱𝗶𝗻𝗴 𝗜𝗻𝗳𝗼𝗿𝗺𝗮𝘇𝗶𝗼𝗻𝗲 𝗽𝗲𝗿 𝗹'𝗜𝘁𝗮𝗹𝗶𝗮𝗻𝗱 𝗯𝗲𝗮𝘆 𝗼𝗻 ...��𝗵𝗲 𝗮 イタリア銀行 – ユーロシステムイラストは、エンツォ・セラタ博士（館長）によるものです。

毎年恒例のように、今年もUIFの理事長のご招待で、この重要な機関行事に参加する機会に恵まれました。

数字

2025年、UIFは162.059件の不審取引報告（2024年比11,5%増）を受け取り、銀行と郵便局は26,8%増加しました。主な要因は、詐欺やサイバー詐欺に関連する報告の増加（約31.600件のSOS）です。質は量に比例しています。約44.400件の肯定的なフィードバックが寄せられています。 ディアディFinanza また、DIAが押収した資産の70%以上に大きく貢献した。

今後数年間の課題

▪️ サイバー詐欺とデジタル犯罪
▪️仮想通貨と資金洗浄
▪️ プロの資金洗浄
▪️テロ資金供与
▪️未成年者の性的搾取
▪️脆弱な企業への犯罪者の侵入
▪️ 地政学的犯罪と新たな地政学的シナリオ
▪️ AMLAの開始と国際協力

重要なメッセージ

セラタ局長は、課題は報告書の数を増やすことではなく、その質、情報内容、そして調査価値を生み出す能力を向上させることだと力強く繰り返した。人工知能は貴重な支援ツールではあるが、専門家の判断に取って代わることはできない。データと分析、異常と証拠の違いを生み出すのは、人間の専門知識なのだ。

また、このような観点から、国際エグゼクティブマスターAML/CFTディプロマ – AMLACertおよびCAMSを含む の 欧州銀行経営大学院 と イタリアマネーロンダリング対策・コンプライアンススクールは、コンプライアンスとマネーロンダリング対策に適用される総合品質管理（TQM）に特化したコンテンツを導入しました。さらに詳しく学びたい方は、現在選考中の第37版（2026年10月22日開始）をご検討ください。

機能するが停止できないシステム

2025年報告書の数値は、イタリアのAML（マネーロンダリング対策）システムの堅牢性を証明しています。しかし、デジタル化、国境を越えた攻撃、そしてますますハイブリッド化する脅威の複雑化は、有効性と質が永続的な成果ではないことを私たちに思い起こさせます。それらは、専門知識、厳格さ、そして戦略的ビジョンをもって、日々監視、更新、そして育成されなければなりません。