AMLACERT®認証の年間更新に関する規定
07/11/2025 2026-03-25 11:48AMLACERT®認証の年間更新に関する規定
前提
AMLACERT®認証の年間更新システムは、欧州の専門資格基準および2007年政令231号の規定、ならびにイタリア銀行、UIF、EBA、FATFのガイドラインに従い、継続的、検証可能、かつ追跡可能な研修の原則に基づいています。
AMLACERT®認証は、マネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策（AML/CFT）において必要とされる専門スキルを保有し、長期にわたり維持していることを客観的かつ検証可能な形で証明する専門資格です。
AMLACERT®認証は、第三者に対する保証ツールとして、専門家の信頼性と評判、そして彼らが業務を行う組織の責任を保護します。
このため、出所が不明または未確認のCFP、あるいは学習レベルの公式認定を受けていないCFPは、再認定の目的で使用することはできません。
資格の有効性を維持するには、技能の最終評価と、資格を有するもしくは認められた機関による証明書の発行を伴う研修活動のみが有効です。
欧州銀行経営大学院は、AMLACERT®の認証機関として、再認証に貢献する研修コースのコンプライアンス、トレーサビリティ、および品質を監視し、資格が長期にわたって法的、専門的、および評判上の価値を維持することを保証する責任を負っています。
第1条 – 再認証の目的
AMLACERT®認証の年次更新の目的は以下のとおりです。
- 認定された専門家が、マネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金供与対策（CFT）に関する技術的および規制上のスキルを常に最新のレベルに維持していることを確認する。
- 研修の更新内容が文書化され、検証可能であり、FATF勧告、EBAガイドライン、イタリア銀行の規定に沿って、欧州および国内基準に準拠していることを確認する。
- 資格維持のための必須条件として、研修コースおよび関連する専門資格のトレーサビリティと外部検証を確保すること。
- 卒業生および資格証明書登録簿に有効な登録を維持すること。これは、一般公開のための公式登録簿となる。
- 証明書が適用される組織の取締役会、法定代理人、および監督機関を保護するため、現行法で定められた研修要件への準拠を証明する検証可能な文書証拠を提出してください。
特に、AMLACERT®認証は、法令231/2001に基づく組織、管理および統制モデルの目的において、その有効性と効力を維持するために、以下の要件を満たさなければなりません。
- 毎年更新される。
- 追跡可能で検証可能な研修コースと最終試験に基づいている。
- 法令231/2007第16条およびイタリア銀行のAML研修義務に関する規定で要求されているように、研修の継続性と体系性を証明するのに適した客観的な証拠（証明書、登録簿、評価テスト）が添付されていること。
これらの要件により、AMLACERT®認証は組織のコンプライアンスのための適切なツールとして認められ、検査や行政手続きの際に組織とその幹部を保護するためのモデル231の予防および訓練措置に含まれることになります。
第2条 – 期間および満了
AMLACERT®認証の有効期間は1年間です。
自然な締め切り日は、達成した年の翌年の12月31日に設定されている。
会員資格の更新期間は、必要な専門研修単位（CFP）の取得および年会費の支払いを条件として、翌年の1月1日から12月31日までとなります。
第3条 – 必須研修単位
AMLACERT®認定資格を更新するには、トレーニング年度中に20の専門トレーニング単位（CFP）を取得する必要があります。
欧州銀行経営大学院では、以下の方法で単位を完全に取得できます。
- 8 CFP: 義務対象組織の組織内でAMLの役割を担う者（AMLマネージャー、連絡担当者、スペシャリスト、監査担当者）に自動的に認定されます。
- 9 CFP：本校が主催するAML/CFT短期コースの中から選択した4つのコースを受講することで取得（各コースにつき2 CFP、パッケージ修了時にさらに1 CFP）。
- 3 CFP：全米マネーロンダリング対策フォーラム®への参加に対して。
第4条 – 回収および没収
- 1年間更新されなかった場合、専門家は次の研修期間中に40 CFP（20 + 20）を取得する必要があります。
- 2年連続で更新されない場合、資格は失効し、3年目からは、最終筆記試験の再受験を含め、AML/CFTディプロマ修士課程または同等の研修プログラムに全日程出席することが更新の条件となります。
第5条 – ACAMS®の単位およびその他の外部機関の単位の認定
ACAMS®を通じて取得した専門研修単位（CFP）は、以下に定める制限および方法に従って認定されます。
- ACAMS®が発行する研修単位は、必要な年間CFP総数の最大25%（つまり、20CFPのうち5CFP）まで認定される可能性があります。ただし、以下の条件を満たす必要があります。
または、習得したスキルを最終的に評価またはテストする訓練活動から得られるもの。
または、専門家が活動を行う国のAML/CFT規制に準拠していること。
または、ACAMS®が発行する公式かつ文書化可能で検証可能な証明書が添付されていること。 - 最終試験または客観的な学習評価がないトレーニング活動やウェビナーについては、単位は認められません。ただし、以下の例外があります。
CFPは、欧州銀行経営学校とイタリアマネーロンダリング・コンプライアンス学校が直接主催・監督する公式イベントであるナショナル・アンチ・マネーロンダリング・フォーラム®への参加に対して授与されます。
これらの単位は、最終試験を必要としませんが、AMLACERT®の更新目的においては完全に有効とみなされます。これは、当該イベントが、学校自身による教育的モニタリング、出席管理、およびトレーニング内容の検証の対象となるためです。 - AMLACERT®の再認定の目的では、認知されていない、検証できない、または学習レベルの公式認定がないその他のトレーニング活動を通じて取得したCFPは使用できません。
第6条 – ESB研修普及要件
AMLACERT®の認証を受けるためには、年間研修単位の少なくとも60%を、公式認証機関である欧州銀行経営学校またはイタリアマネーロンダリング対策・コンプライアンス学校が提供する研修活動を通じて取得する必要があります。
この規則は、保証、コンプライアンス、トレーサビリティのニーズに対応するものであり、以下のとおりです。
- 内部評価単位には、客観的な技能評価が伴います。
- 学校はリリースの直接的な責任を負います
第7条 – 更新手続き
- 専門家は、次回の有効期間の前年の12月31日までに更新手続きを行う必要があります。
- 更新手続きは以下によって完了します。
または、認定AML/CFT管理者登録簿への年会費（更新対象年度に係るもの）の支払い。
または、取得したCFPを証明する書類の提示。
または認証委員会による検証および承認。 - 学校は、独自の裁量により、申告された単位の有効性を確認するために、証明書、試験結果、または教育に関する証拠を要求する場合があります。
第8条 – 検査および点検
認証委員会は、申告された研修活動の正確性を確認するため、定期的に審査を実施します。虚偽の申告や検証不可能な書類が提出された場合、審査が完了するまで認証が取り消されるか、一時停止されることがあります。
第9条 – 公式文書およびトレーサビリティ
2026年以降、資格認定、更新、取得単位に関するすべての情報は、myESB.euプラットフォーム上で、個人のデジタルカードと学校のデータベースにリンクされた公式の認証・真正性確認用QRコードを使用して閲覧できるようになります。
第10条 – 規則の発効日および更新
本規則は、欧州銀行経営大学院のウェブサイトに掲載されており、必要に応じて、欧州銀行経営大学院の科学委員会の決議により毎年更新されることがあります。
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