ミランの事例は、プロサッカーや高級品などの高リスク分野の脆弱性を浮き彫りにしている。

セルジオ・シルヴェストリ編集

ミラノ金融警察と検察庁が最近実施した作戦により、違法賭博、資金洗浄、および名義貸しの利用が絡み合った犯罪ネットワークが摘発された。予防的押収は総額 1.533.753ユーロこの事件には5人の自然人と1人の法人が関与しており、主要容疑者には同時に自宅軟禁命令が出された。

捜査の結果、セリエAの複数のサッカー選手が、主に非公式のプラットフォームやオンラインポーカーなどのゲームにおける違法賭博行為に関与していたことが明らかになった。

調査の結果、ミラノ地域で活動する組織的なネットワークの存在が明らかになった。その基盤は以下の通りである。

• 高級品の偽販売 （時計や宝石は配達されず）宝石店を通じて、架空の理由でギャンブルの借金の支払いを偽装するために利用された。
• フロントマンの組織的な利用 PostePayカード、Revolutアカウント、銀行振込で送金するには、 300.000ユーロさらに 現金400.000ユーロ.
• 違法プラットフォームの宣伝 賭けをする人自身によって、ボーナスや借金の減免といったインセンティブが与えられる。

調査の結果、これらのアスリートの中には、ミラノの宝石店を利用してギャンブルの借金を返済し、実際には届かない高級品の購入を偽装していた者がいたことが明らかになった。さらに、一部のサッカー選手は、ボーナスや借金の減額を餌に、同僚の間で違法なプラットフォームを宣伝していた疑いも浮上した。

浮かび上がってきたのは、スポーツと賭博を基盤としながらも、追跡が困難な決済ネットワークや金融仲介機関にまで及ぶ、不透明なエコシステムである。これは、規制の抜け穴や管理体制の弱さを悪用する、典型的なマネーロンダリングの手法だ。

第6次マネーロンダリング対策指令：重要な一歩

この文脈では、 VI. マネーロンダリング防止指令 欧州連合の（2023/2024）は、AML（マネーロンダリング対策）義務を遵守する義務のある事業体のリストを大幅に拡大する重要な一歩となる。

最も重要な革新の一つは、以下のような新たな義務主体の導入である。

• プロサッカークラブとスポーツエージェント
• 宝石商および高級品事業者異なる閾値で：
• 貴重品と時計: より高い演算 10.000ユーロ
• 高級車: より高い演算 250.000ユーロ
• ヨットとプライベートジェット: 単位値がより大きい 7,5百万円
• アートワーク: 取引と仲介が 10.000ユーロ
• 暗号資産サービスプロバイダー

さらに、 企業の刑事責任 そして、aが導入されました EUにおける現金支払いの上限額は一律10.000万ユーロ。まさにミラノ事件で明らかになったような脱税行為に対抗するためである。

この指令は、強化された措置の重要性も強調している。 デューデリジェンス（KYC） e デューデリジェンス リスクの高い顧客に対して。

予防手段としてのトレーニング

このような複雑な状況に直面する中で、専門的な研修は、資金洗浄や不正資金調達を防止・撲滅するための重要な手段となる。

La 欧州銀行経営大学院、と イタリアマネーロンダリング対策・コンプライアンススクールは、国際エグゼクティブマスターAML/CFTディプロママネーロンダリング対策分野における最先端の国際研修プログラム。このプログラムには、業界で最も権威のある2つの資格取得が含まれます。 AMLACERT® e CAMS®.

マスター：

• を提供します 高度で最新の準備 AML/CFT規制について、義務対象者、危険信号、KYC（顧客確認）、疑わしい取引の報告、および監視手法に焦点を当てて解説します。
• それは形成するように構成されています 銀行・保険業界だけでなく、非銀行業界においても活躍できる専門家例えば、スポーツ、高級品、不動産、暗号資産など。
• 資格を取得できます AMLACERT®とCAMS®国際的に認められている。

結論

ミラノの事例は、AML（マネーロンダリング対策）のリスクが銀行や保険業界をはるかに超え、サッカー、高級品、代替決済といった分野にも浸透していることを示す多くの兆候の一つに過ぎない。 VI AML指令 これは強力かつ必要な規制措置ではあるが、それだけでは十分ではない。

真の第一防衛線は、信号を認識し、異常を読み取り、迅速に介入できる、有能で十分な訓練を受けた専門家によって担われている。

彼らの準備、つまり具体的に応用する能力にこそ、その意義があるのです。 KYC、デューデリジェンス、SOS ―これは今日、資金洗浄対策において最も重要な役割を担っている。

そして、高度な訓練だけが、この障壁を真に効果的なツールへと変えることができるのです。