はじめに

2024年上半期のUIF報告書は、イタリア金融情報機関（UIF）が受領・分析した疑わしい取引報告書（SOS）の詳細な分析結果を示しています。このデータは、イタリアにおけるマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策活動の進捗状況を明確に示し、主要な傾向、分野別および地域別の動向を反映しています。

概要

2024年上半期、UIF（失業保険基金）は70.085件の不審取引報告を受け付けたが、これは2023年の同時期と比較して9,7%の減少だった。この減少は主に低リスクの報告に集中しており、29%以上の減少が見られた。

主なデータ:

• 受信した報告の総数70.085年
• 2023年上半期との比較：-9,7％
• 分析されたレポート69.833年

記者カテゴリー別の詳細

主な報告カテゴリーでは、異なる傾向が見られた。

• 金融仲介業者および運営者2023年上半期と比較して、SOS件数は4.692件減少した。
• 銀行と郵便局SOS件数が4.364件減少。
• 非金融事業体SOS件数は1.534件増加し、専門家（主に公証人やCNN）からの報告が45,9%と大幅に増加し、仮想通貨事業者からの報告は倍増した。

これらのデータは、従来は関与していなかった一部のセクターにおいて、リスク認識と不審な取引を特定する能力が著しく向上している一方で、銀行および金融セクターでは報告件数が減少していることを示している。

特定セクターの分析

• 送金報告件数は2023年上半期の7.000件超から2024年には5.000件に減少した。取引相手の3分の1以上はモロッコ、ルーマニア、パキスタン、アルバニアに所在している。このデータは送金活動の減少を示すとともに、特定の地域への集中も浮き彫りにしている。
• ゲームサービスプロバイダー報告件数は25％減少した。この減少は、内部統制の強化とマネーロンダリング対策規制の遵守強化によるものと考えられる。
• 行政報告件数が154件から756件へと大幅に増加したのは、主に特定の専門知識を持つ限られた数の部署が管理体制を改善したことによるものです。

地理的分布

報告件数が最も減少した地域は以下のとおりです。

• ロンバルディア：-9,4％
• ラツィオ：-13,3％
• ピエモンテ州：-19,1％

州レベルで、人口当たりの報告件数が最も多い都市は以下のとおりです。

• ミラノ
• 料理
• シエナ
• Napoli

この分布は、大都市や大都市圏が依然として不審取引の主な対象地域である一方で、一部の地域ではより顕著な減少が見られることを示している。

報告された取引金額

報告された取引の総額は約49,5億ユーロに達し、そのうち実際に実行された取引は45,6億ユーロで、2023年上半期の52億ユーロから減少した。

これらのデータは、不審な取引件数の減少を示しており、違法行為の減少、あるいは内部告発者による予防的管理の改善を示唆している。

品質とコラボレーション

UIFは、主要な内部告発者との会合や協力を通じて、報告フローの質の向上に継続的に取り組んできた。報告件数が最も多い内部告発者との重要な会合が1月と6月に2回開催され、意識向上と報告の正確性の向上を目指した。

UIFはまた、報告対象機関に追加情報を求める3.275件の要請を送付したが、そのうち77,7%は銀行と郵便局宛てだった。報告対象機関からの回答の80%は要請受領後1週間以内に送付されており、効果的な連携が示された。

結論

2024年上半期は、不審取引報告件数が大幅に減少したものの、金融情報機関（FIU）と報告機関との連携強化により、報告の質は向上した。この傾向は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策の正確性と有効性が向上していることを示唆している。

不正な金融活動に対抗するための戦略が継続的に進化・適応していることは、UIFおよび関係する様々なセクターが、より安全で透明性の高い金融システムを確保するために尽力していることを示している。

SOURCE： uif.bancaditalia.it/

UIFノートブック 2024年度前期